Puede ser un concepto que confunda al oírlo por primera vez, al no saber exactamente a qué sector profesional se refiere. Un family office es una empresa o estructura que proporciona servicios integrales de asesoramiento y gestióndedicado a la administración de los grandes patrimonios de una o varias familias. Family Office Barcelona conocemos un listado granado, que además también tienen presencia en otra gran ciudad como es Madrid.
En nuestro sector de la gestión fiscal y contablesu función va mucho más allá de las tareas básicas de una asesoría convencional, ya que se centra en la complejidad que supone la conservación, optimización y transmisión del patrimonio a través de varias generaciones.
Family Office: ¿Qué es?
La definición de un family office ya la conocemos, pero no tanto sus funciones específicas a nivel de planificación fiscal, gestión contable y financierao planificación patrimonial:
☑️ Planificación fiscal estratégica
Family office qué es se responde de muchas maneras¿Qué es una family office?Una es la de su visión global. Una visión que no se limita a la declaración de impuestos anual, sino que diseña estructuras fiscales a largo plazo para minimizar la carga tributaria sobre los activos (inmuebles, empresas, inversiones, etc.) y los flujos de ingresos.
Hablamos de grandes activos que conforman conjuntos patrimoniales que exigen un estudio y planificación fiscal detallados a medio y largo plazo.
Fiscalidad patrimonial e internacional
Los family office en Barcelona que conocemos y con los que trabajamos en Taxmind asesoran sobre la aplicación de impuestos como Impuesto sobre el Patrimonio, Impuesto sobre las Grandes Fortunas y el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones, en busca de las bonificaciones y exenciones legales más beneficiosas.
Son, además, expertos en la gestión de patrimonios con activos en diferentes países, por lo que les toca, en muchos contextos, aplicar los convenios de doble imposición y asegurando el cumplimiento de la normativa fiscal en todas las jurisdicciones.
☑️ Gestión contable y financiera integral
Si estamos respaldados/as por un family office Barcelona, sabemos que contamos con equipo contable que nos va a gestionar la contabilidad de todas las sociedades, , fundaciones y activos de la familia. El objetivo es crear una visión global y unificada de nuestro patrimonio, característica y acción predominante que define perfectamente lo que es un family office.
En su labor diaria y pormenorizada de control fiscal y administrativo del patrimonio de los clientes, todo family office Barcelona y de cualquier otra ciudad, tendrá todo su trabajo e información bien reportada y analizada. Periódicamente, nuestro family office generará informes financieros detallados que nos permitirá a los miembros de la familia entender la situación real de nuestro patrimonio, la rentabilidad de las inversiones y los costes de mantenimiento.
En tales reportes y documentos de datos aparecerá, como no, los gastos, ambos tanto los personales como los relacionados con el patrimonio común. Y es que, entre sus tareas, también está la de supervisar muy de cerca todos estos gastos para evitar despilfarros y, en definitiva, una deficiente gestión económica y patrimonial.
☑️ Planificación sucesoria y patrimonial
¿Tiene sentido definir y seguir un protocolo familiar a nivel de gestión financiera? Muchos family office Barcelona así lo creen. Y lo creen porque saben que ayuda a definir un marco de actuación y a seguir reglas claras para la gestión del patrimonio. La experiencia demuestra que, con este protocolo, se produce una fluida y eficiente transición de la riqueza a las siguientes generaciones, evitando, así, más que presumibles conflictos.
También, en relación con la protección de activos, diseñarán estrategias para proteger el patrimonio frente a posibles riesgos o litigios.
Herencias y donaciones
Especialmente relevante a nivel de herencias y sucesiones. El family office con el que trabajemos va a estructurar y planificar la transmisión del patrimonio de forma fiscalmente eficiente, utilizando figuras como testamentos, donaciones, fideicomisos o sociedades holding.
Tipos de family office
Aunque los servicios básicos son los mismos (asesoramiento y gestión de patrimonios), hay, podríamos decir, dos tipos de modelos de prestación de tales serviciosEn función de las características del cliente y de su patrimonio.
Oficina unifamiliar (OFS)
Si nos preguntamos qué es una family office unipersonal, es fácil de entender. Es una estructura exclusiva para una sola familia. Se crea cuando el volumen de activos es tan importante que justifica los elevados costes de mantener un equipo de profesionales dedicados a tiempo completo. Suelen ser muy personalizados y centrados en las necesidades específicas de una sola familia.
Oficina multifamiliar
En cambio, este tipo de servicio de gestión y asesoramiento patrimonial consiste en empresas externas que gestionan el patrimonio de varias familias no relacionadas entre sí. Ofrecen servicios similares a los de las OFS pero, al repartir los costes entre varias familias, son más accesibles para las fincas más pequeñas.
Qué es una family office: Diferencias con los servicios de asesoramiento tradicionales
Podemos hacernos una idea basándonos en lo que ya hemos comentado a lo largo de este artículo, pero lnfoquémonos en estas diferencias notablesDado que todavía mucha gente confunde los servicios que presta una asesoría con los de una family office en Barcelona (o en otra ciudad).
Enfoque holístico
Una asesoría tradicional tiene un un enfoque holístico más pronunciado. ¿Por qué? Porque se centra en tareas específicas (declaraciones fiscales, contabilidad de la empresa), mientras que una family office adopta una visión global de 360 grados, como ya hemos explicado.
Una oficina familiar conecta la fiscalidad con la planificación jurídica, financiera y sucesoriaalgo que una consultoría tradicional no haría como parte de sus servicios básicos (aunque podría ocurrir si el cliente confía en su capacidad, estructura profesional, conocimientos y experiencia).
Servicios personalizados
Diríamos que el principal valor añadido de un family office en Barcelona, Madrid o cualquier otra ciudad es la servicios a medida que presta. Éstos se adaptan totalmente a las necesidades únicas de la familia, a diferencia de una asesoría, que suele trabajar con servicios más estandarizados (trato personalizado, pero servicios generales).
Confidencialidad y confianza
Otra diferencia cuando nos preguntamos qué es una family office viene dada por la relación cercana, casi familiar o de amistad que proporciona una family office. Sin esa máxima confianza mutua en el trabajo que realizan para gestionar su patrimonio, la relación difícilmente perduraría en el tiempo. Actúan como socios estratégicos de la familia y, por supuesto, protegen los asuntos privados de sus clientes con total confidencialidad.
Conclusiones
Taxmind actúa como family office en Barcelona para algunos clientes en materia de planificación fiscal estratégica y gestión financiera. En contextos de grandes patrimonios, trabajamos codo con codo con grandes family office infraestructuras para garantizar que se satisfacen todas las necesidades de nuestros clientes.
Usted puede contacte con nuestra oficina y a nuestro equipo a través de cualquiera de nuestros canales habituales de comunicación.
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